Assim como empresas precisam de sistemas contábeis para cuidar dos impostos e finanças, pessoas físicas podem fazer uso de um aplicativo para controle financeiro.
Um bom motivo para isso é a presença maciça dos dispositivos móveis nos lares brasileiros.
Segundo uma pesquisa publicada na revista Exame, o Brasil é o 5º país com mais usuários ativos de celulares.
São 118 milhões de pessoas utilizando smartphones.
Leia o texto até o fim e saiba como fazer do seu celular um aliado para melhorar sua saúde financeira.
Por que usar um aplicativo para controle financeiro?
Usar um aplicativo para controle financeiro é uma maneira de fazer bom uso dos recursos desses “companheiros inseparáveis” que os smartphones se tornaram.
Afinal, são ferramentas que automatizam o rastreamento de despesas e simplificam a criação de orçamentos, gerando insights sobre os padrões de gastos,entre outras funções.
Sem contar que, com a conveniência e a acessibilidade, os apps permitem a gestão financeira em tempo real, facilitando a tomada de decisões e aumentando a consciência sobre finanças para alcançar metas e objetivos.
Qual o melhor aplicativo para controle financeiro? Veja as opções
Uma rápida pesquisa por aplicativos para controle financeiro vai revelar dezenas de alternativas.
Destacamos a seguir 17 dos apps mais baixados ou bem avaliados, disponíveis para Android e iOS em versões gratuitas e pagas.
1. Guiabolso
A principal vantagem do Guiabolso é ser gratuito, além da sua interface simples e intuitiva.
Com ele, é possível registrar receitas, despesas, contas a pagar e receber e acompanhar seus gastos por categorias.
Como é de se esperar, também tem a função de orçamento, que ajuda você a controlar seus gastos e atingir seus objetivos financeiros.
2. Mobills
O Mobills é outro aplicativo de controle financeiro muito popular.
Gratuito para uso básico, oferece uma versão premium com mais recursos e armazenamento na nuvem.
Assim como o Guiabolso, é possível fazer praticamente todo tipo de registro contábil e financeiro pessoal.
Ele também dispõe da função orçamento, além de relatórios financeiros e integração com bancos e cartões de crédito.
3. O Meu Orçamento
Por sua vez, o app O Meu Orçamento conta apenas com uma versão paga, ao preço de US$ 4,99.
Disponível para Android e iOS, com ele é possível monitorar as finanças por meio de gráficos em diversos formatos.
Outro recurso interessante é a criação de metas, que podem ser por dia, semana ou mês.
Também pode ser criado pelo app um limite de gastos por categoria, de modo que você esteja sempre no controle do uso do seu dinheiro.
4. Money Lover
Além das funções básicas, comuns à maioria dos apps financeiros, o Money Lover tem uma função interessante, que é a do compartilhamento de carteiras, na função “carteiras associadas”.
É um recurso bastante útil para casais ou para gerir o orçamento familiar, pois permite que dois dispositivos ou mais se conectem remotamente.
Destaque também para a interface gráfica bastante amigável, com visualização simples em números, gráficos e ícones.
5. Monefy
Se você curte um visual minimalista, vai gostar do Monefy, um aplicativo de controle financeiro fácil de usar.
Sua interface simples e intuitiva dá suporte para múltiplas contas, categorias e orçamentos.
Ele também dispõe da função de relatórios financeiros, além dos tradicionais budgets e registro de fluxo de caixa, com lançamentos manuais de despesas.
6. Organizze
O Organizze é um aplicativo de controle financeiro gratuito, com interface intuitiva que permite criar metas financeiras.
Diferentemente dos outros, ele pode ser acessado também por computador, já que no site do app pode ser baixado um programa para PC.
Para quem gosta, também conta com um modo de visualização noturna, o que é sempre útil para poupar bateria.
Está disponível em diversas versões pagas, com pacotes em diferentes funcionalidades e valores.
7. Wisecash
Um dos recursos do Wisecash é a possibilidade de visualizar seus gastos em gráficos em diferentes formatos, ajudando a identificar onde está gastando seu dinheiro.
Você pode fazer lançamentos detalhados, classificando gastos e receitas por tipo, data, categoria e até número de parcelas.
8. Fortuno
Para quem tem dificuldade em gerir cartões de crédito, o Fortuno é provavelmente uma das melhores opções.
Outra vantagem é a geração de relatórios personalizados, com base nos lançamentos feitos a cada entrada de receita ou despesa.
9. Wally
O diferencial do Wally é ter agregado a ferramenta ChatGPT de conversação a partir de Inteligência Artificial.
Também dispõe de conexão com mais de 15 mil instituições financeiras em 70 países diferentes, o que faz desse app indicado para quem costuma viajar com frequência.
10. EveryDollar
Criado pelo guru financeiro Dave Ramsey, o EveryDollar é um aplicativo de orçamento que se concentra em distribuir cada dólar para categorias específicas.
Sua proposta é atraente: tornar o controle orçamentário uma tarefa prazerosa,“eliminando o estresse de planejar e administrar o dinheiro”.
11. Dollarbird
A ideia do Dollarbird é ser um aplicativo de calendário financeiro que permite rastrear despesas diárias e projetar gastos futuros.
Dessa forma, você acompanha o uso do dinheiro como se estivesse adicionando eventos a um calendário.
Esse sistema inovador ajuda a entender melhor a sua situação financeira e a planejar com antecedência.
12. Expensify
O Expensify é particularmente útil para profissionais que precisam rastrear despesas comerciais.
Para isso, ele oferece recursos de relatório de despesas e integrações com várias plataformas contábeis.
13. YNAB (You Need a Budget)
Por sua vez, o YNAB é um aplicativo de orçamento que utiliza o método de orçamento baseado em zero.
Ele ajuda os usuários a atribuir cada dólar a uma categoria específica, aumentando o rigor no controle dos gastos.
14. Mint
Quem busca o máximo da automação tem no Mint uma ferramenta e tanto.
O app rastreia suas despesas e receitas automaticamente, proporcionando uma visão completa de suas finanças, além de categorizar as transações e gerar gráficos interativos para análise.
15. PocketGuard
Outro app que se destaca pela automação avançada é o PocketGuard, que analisa as finanças, categorizando despesas e exibindo um resumo dos seus gastos.
Também ajuda na definição de metas financeiras e formação de economias.
16. GoodBudget
Baseado no conceito de envelopes virtuais, o GoodBudget permite ao usuário alocar dinheiro para categorias específicas.
Também dispõe da função de compartilhamento de carteiras, sempre útil para quem precisa gerir o orçamento familiar.
17. Expense IQ
Expense IQ é um aplicativo de gerenciamento financeiro repleto de recursos, incluindo rastreamento de despesas, relatórios detalhados e planejamento de orçamento.
Ele combina um rastreador de despesas, planejador de orçamento, registro de talão de cheques e lembretes de contas integradas e muito mais em um poderoso aplicativo de finanças pessoais.
Planilha ou aplicativo para controle financeiro?
Quem não está familiarizado ou não se sente confortável gerindo o orçamento com aplicativos pode preferir utilizar uma planilha.
As planilhas têm a vantagem da personalização, permitindo adaptações específicas, o que por sua vez exige entrada manual, com pouca ou nenhuma automação.
Por outro lado, aplicativos automatizam o rastreamento de despesas, gerando atualizações em tempo real e sendo mais intuitivos, embora possam ter menos flexibilidade.
Assim, a decisão entre eles depende do equilíbrio desejado entre controle total das planilhas e a conveniência/automatização dos aplicativos.
O que você prefere?
Como usar o aplicativo para reduzir suas despesas?
Assim como em outras práticas, o controle sobre as finanças é algo que se aprimora com o tempo.
Veja na sequência como fazer o melhor uso de um aplicativo para controle financeiro em um passo a passo simples.
- Registro de despesas: comece registrando todas as suas despesas no aplicativo para criar uma visão abrangente dos seus gastos diários, semanais e mensais
- Categorização: utilize as funcionalidades de categorização do aplicativo para agrupar suas despesas, a fim de identificar áreas específicas que consomem mais recursos
- Estabelecimento de metas: a maioria dos aplicativos permite a definição de metas financeiras. Estabeleça objetivos realistas para diferentes categorias de gastos e acompanhe seu progresso regularmente
- Alertas e notificações: ative alertas e notificações para receber lembretes sobre seus orçamentos e metas. Isso ajuda a manter o foco e a tomar decisões conscientes durante o mês
- Análise de tendências: use as ferramentas de análise para identificar padrões de gastos ao longo do tempo e assim revelar áreas em que é possível economizar
- Comparação de preços: alguns aplicativos oferecem recursos de comparação de preços. Ao utilizar essas funcionalidades, você pode identificar oportunidades para economizar
- Revisão periódica: reserve tempo para revisar suas despesas no aplicativo, mantendo o controle financeiro e ajustando seu orçamento conforme necessário
- Utilização de recursos educacionais: há aplicativos que oferecem recursos educacionais sobre finanças pessoais. Leia também os artigos publicados no blog da Adimplere para ganhar cada vez mais conhecimento sobre gestão financeira.
Plataforma pagar negociar e pagar dívidas
Um aplicativo para controle financeiro é uma ajuda e tanto para quem precisa se orientar ao organizar suas finanças.
Para pessoas endividadas, trata-se de um apoio indispensável para voltar a ter saúde financeira.
Outro apoio nesse sentido é o portal de negociação da Adimplere.
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